Рассказываем, что даёт ИИС и что нужно сделать инвестору, чтобы перевести портфель с индивидуального инвестиционного счёта на брокерский. Как перевести активы с ИИС на обычный брокерский счёт Индивидуальный инвестиционный счёт даёт право на налоговый вычет: можно раз в год возвращать НДФЛ в размере до 52 000 рублей, но не больше уплаченной вами суммы налога или один раз освободить от налога доход от продажи бумаг при закрытии счёта.
Налоговые льготы действуют, только если вы владеете ИИС и не выводите с него деньги минимум три года.
Даже если вы не планируете пока продавать бумаги, а просто хотите перевести их на брокерский счёт, это будет равносильно закрытию счёта — в таком случае вы не сможете получить вычет, если с момента открытия ИИС не прошло три года.
Всё дело в специфике самого ИИС.
Если вывести с него деньги или активы частично или полностью, счёт закроется. Это один из способов закрыть ИИС. Второй — продать все активы по текущей рыночной цене и вывести деньги на карту или банковский счёт.
Однако, если активы просели в цене, инвестор может получить убыток — в таком случае выгоднее перевести бумаги на брокерский счёт. Чтобы это сделать, подайте своему брокеру поручение на перевод активов.
В Альфа-Банке для этого нужно: Написать о том, что вы хотите перевести активы, в чат мобильного приложения Альфа-Инвестиции или позвонить в банк: +7 495 786 48 86 — для Москвы и Московской области; 8 800 707 55 55 — для других городов России.
Создать в личном кабинете инвестора на сайте Альфа-Инвестиций произвольное поручение: зайдите в раздел Ещё ? Произвольное поручение ? Закрыть ИИС.
Такая возможность должна появиться через 7 дней после обращения. Подать поручение можно и в мобильном приложении, когда на экране появится соответствующий баннер.
Указать номер брокерского счёта в Альфа-Банке, на который нужно вывести бумаги, и отправить поручение. Если у вас нет брокерского счёта в Альфа-Банке, его нужно открыть заранее.
Это можно сделать на сайте банка, в мобильном приложении Альфа-Инвестиции, в интернет-банке или мобильном приложении Альфа-Банка. Счёт откроется за несколько минут. Как перевести ИИС или брокерский счёт в Альфа-Банк Если вы хотите открыть ИИС в Альфа-Банке, но при этом у вас уже есть такой счёт у другого брокера, то, чтобы не потерять налоговые льготы, вам нужно: Открыть счёт для инвестиций в Альфа-Банке.
При заключении договора нужно указать, что у вас уже есть ИИС у другого брокера.
Запросить у текущего брокера сведения об имеющихся активах. Узнать реквизиты счетов депо у обоих брокеров — на них учитываются ценные бумаги.
Подать заявление текущему брокеру о закрытии ИИС с поручением на перенос ценных бумаг — укажите в нём реквизиты счёта депо в Альфа-Банке. Оформить в Альфа-Банке поручение на зачисление ценных бумаг с реквизитами счёта депо предыдущего брокера.
По закону у вас может быть только один инвестиционный счёт, поэтому после открытия нового ИИС вам нужно закрыть счёт у другого брокера в течение месяца.
Если этого не сделать, налоговая зафиксирует нарушение и откажет в вычете. Чтобы перевести в Альфа-Банк ценные бумаги и другие активы с обычного брокерского счёта в другой инвестиционной компании, нужно: Открыть брокерский счёт в Альфа-Банке.
Оформить у текущего брокера поручение на перевод. Подать поручение на приём ценных бумаг в Альфа-Банк.
Для этого в личном кабинете зайдите в раздел Переводы — Ценные бумаги — Зачисление.
Рубрика: Экономика и Рынки. Читать весь текст на vladtime.ru.